ОТНОШЕНИЯ

Что значит рыночные отношения

Что значит рыночные отношения

В 1970-х гг. экономисты Чикагского университета, включая нобелевского лауреата М. Фридмана сформулировали тезис о том, что свободные рынки — самый эффективный механизм распределения ресурсов и рисков. Большинство развитых стран в 1970-1980-х гг. либерализовало рынки, что привело к их взрывному росту. Считалось, что вмешательство государства в экономику должно быть минимальным.

Критика теории свободных рынков

Согласно мнению ряда ученых, глобальный финансовый кризис второй половины 2000-х гг. показал несостоятельность как количественных, так и концептуальных моделей, лежащих в основе теории свободных рынков.

«Фундаменталисты считают, что рынок тяготеет к равновесию и что преследование участниками рынка личных интересов в наибольшей степени отвечает интересам общественным. Это неверно, потому что от кризиса финансовые рынки всегда спасало вмешательство властей» Дж. Сорос [1]

Практически никто из крупных экономистов не смог предсказать краха мировой финансовой системы, они полагали, что финансовая система сработает как стабилизатор и поглотит все отклоненния. Именно способность рынка эффективно распределять риски считалось основным достоинством свободного рынка, которое теперь поставлено под вопрос.

«Идея, что рынки всегда правы — безумная идея. Идея невмешательства государства умерла. Идея всемогущих рынков умерла» Н. Саркози [1]

Рыночные структуры

См. также

Ссылки

Источники

Wikimedia Foundation . 2010 .

Смотреть что такое «Рыночные отношения» в других словарях:

Рыночные отношения — (Market relations) Рыночные отношения это отношения связанные с функционированием рынка Информация об определении рыночных отношений, функции рынка, рыночный механизм Содержание Содержание Опрелеление Функции рынка Рыночный механизм Теоретические … Энциклопедия инвестора

РЫНОЧНЫЕ ОТНОШЕНИЯ — (англ. market relations) – общественные отношения, обусловленные функционированием рынка. Возникли несколько тысячелетий назад в результате обществ. разделения труда и экономич. обособления производителей. Внешне проявляются как взаимодействие… … Финансово-кредитный энциклопедический словарь

Рыночные Отношения (Rap) — Содержание 1 Основное 2 Дискорафия 2.1 Альбомы 2.2 Совместные … Википедия

переводивший на рыночные отношения — прил., кол во синонимов: 2 • коммерциализировавший (3) • переводивший на коммерческую основу (2) … Словарь синонимов

переходивший на рыночные отношения — прил., кол во синонимов: 2 • коммерциализировавшийся (3) • переходивший на коммерческую основу … Словарь синонимов

Отношения Свободные Рыночные — отношения, складывающиеся на свободном рынке в процессе их купли и продажи между продавцом и покупателем товаров и услуг на основе взаимной договоренности. Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 … Словарь бизнес-терминов

ОТНОШЕНИЯ, ТОВАРНО-ДЕНЕЖНЫЕ — термин марксистской политической экономии, означающий рыночные отношения … Большой экономический словарь

ОТНОШЕНИЯ МЕЖДУ ЦЕНТРОМ И ПЕРИФЕРИЕЙ — (centre periphery politics) Политические отношения между развитыми и отсталыми странами. Существует три варианта подхода к политическому анализу этого явления. 1. Анализ современной мировой системы (world system) и теория международной… … Политология. Словарь.

ОТНОШЕНИЯ, СВОБОДНЫЕ РЫНОЧНЫЕ — отношения, складывающиеся в процессе купли продажи между потребителем товаров, услуг и их производителем, основанные только на взаимодоговоренности между продавцом и покупателем … Большой экономический словарь

Гражданско-правовые отношения — отношения между гражданами и юридическими лицами, регулируемые гражданским законодательством (ГЗ), которое определяет: правовое положение участников гражданского оборота; основания возникновения и порядок осуществления права собственности и др.… … Российская энциклопедия по охране труда

Источник

Что значит рыночные отношения

С учетом функций рынка его элементами выступают: производители и потребители; цены; спрос и предложение; конкуренция («невидимая рука провидения», по А. Смиту).

Сущность рынка. Условия возникновения рынка

Рынок — одно из достижений человеческой цивилизации. Рынок возник более 6 тыс. лет назад и прошел длительный путь развития — от простейших форм к сложным. Привести краткое и однозначное определение рыночной системы сложно, прежде всего, потому, что это не застывшее, раз и навсегда данное явление, а процесс эволюции экономических отношений людей по поводу производства, обмена и распределения продуктов труда и ресурсов, поступающих в индивидуальное и производственное потребление.

Категория «рынок» в экономической теории имеет широкую и узкую трактовку. В широком смысле рынок определяется как особый способ организации экономических отношений и поэтому отождествляется многими авторами с рыночной экономикой «рынок – это экономические отношения, связанные с обменом товаров и услуг, в результате которых формируются опрос, предложение и цена».

В узком смысле рынок – это институт, обеспечивающий взаимодействие производителей и потребителей: «место купли-продажи товаров и услуг, заключения торговых сделок»

На заре цивилизации, с первого общественного разделения труда — отделения пастушеских племен от земледельческих — люди начали обмениваться результатами своей деятельности. В период разложения первобытнообщинного строя обмен между общинами становится регулярным и приобретает форму товарного обмена. Возникают и развиваются товарно-денежные отношения, обусловленные двумя предпосылками: общественным разделением труда и обособленностью производителей.

Общественное разделение труда — постоянно развивающийся процесс. Всякое его углубление приводит к возникновению новых отраслей, а, значит, к расширению многообразия потребностей и способов их удовлетворения. Параллельно развивается обмен результатами хозяйственной деятельности. Однако для возникновения товарно-денежных отношений одного общественного разделения труда мало. Продукты труда становятся товарами только тогда, когда они производятся независимыми, самостоятельными, обособленными друг от друга производителями. Экономическая обособленность означает, что решение о производстве того или иного продукта принимает сам производитель, руководствуясь собственным видением, опытом и навыками. В принятии такого решения ему никто не мешает. Однако результат производства признается обществом только на рынке. Значит, начиная процесс производства, производитель уже в определенной степени зависит от рынка, ориентируясь на него, изучая конъюнктуру и другие факторы спроса.

Важнейшим условием возникновения рынка является общественное разделение труда. Посредством разделения труда достигается обмен деятельностью, в результате чего работник определенного вида конкретного труда получает возможность пользоваться продуктами любого другого конкретного вида труда.

Не менее важным условием возникновения рынка является специализация. Специализация — форма общественного разделения труда как между различными отраслями и сферами общественного производства, так и внутри предприятия на различных стадиях производственного процесса. В промышленности различают три основные формы специализации: предметную (например, автомобильные, тракторные заводы), подетальную (например, завод шарикоподшипников), технологическую — стадийную (например, прядильная фабрика). Специализация в настоящее время достигла такой степени, что окружающие нас предметы уже, как правило, невозможно произвести в одиночку. Необходимость в постоянном обмене плодами специализированного труда определяет сегодня характер взаимоотношений людей в обществе.

Важной причиной возникновения рынка является естественная ограниченность производственных возможностей человека. Даже самый способный человек может произвести лишь небольшое количество благ. Ограничены в обществе не только производственные возможности человека, но и все другие факторы производства (земля, техника, сырье). Их общее количество имеет пределы, а применение в какой-либо одной сфере исключает возможности такого же производственного использования в другой. В экономической теории это явление получило название закона ограниченных ресурсов. Ограниченность ресурсов преодолевается посредством обмена одного товара на другой через рынок.

Причиной формирования рынка является и экономическая обособленность товаропроизводителей, чтобы они могли свободно распоряжаться результатами своего труда. Благами обмениваются полностью независимые, автономные в принятии хозяйственных решений производители. Экономическая обособленность означает, что только сам производитель решает, какую продукцию выпускать, как ее производить, кому и где продавать. Адекватным правовым режимом состоянию экономической обособленности является режим частной собственности. Обмен продуктами человеческого труда в первую очередь предполагает наличие частной собственности. С развитием частной собственности развивалось и рыночное хозяйство. Наиболее высокого уровня частная собственность и рыночные отношения достигли при капитализме. Объекты частной собственности многообразны. Они создаются и приумножаются за счет предпринимательской деятельности, доходов от ведения собственного хозяйства, доходов от средств, вложенных в кредитные учреждения, акции и другие ценные бумаги.

В дальнейшем обособленность товаропроизводителей начала распространяться на коллективную и другие формы собственности. Возникли кооперативы, товарищества, акционерные общества, государственные и смешанные предприятия.

Кроме того, причина становления рынка кроется и в возможности (свободе) для каждого экономического субъекта обеспечивать свои интересы. Рынок предполагает свободу конкурентного поведения, свободу хозяйствования, защиту интересов конкретного товаропроизводителя. Внерыночное регулирование хозяйства неизбежно в любой системе, однако чем меньше скован товаропроизводитель, тем больше простора для развития рыночных отношений.

Субъектами рынка выступают продавец, покупатель, посредник.

К объектам рынка относят:

потребительские товары и услуги;

Формами организации рынка служат базар, магазин, конкурс и т. д.

Свободный рынок.

Свободный рынок характеризуется следующими чертами:

— неограниченным числом участников рыночных отношений и свободной конкуренцией между ними;

— свободным доступом к любым видам хозяйственной деятельности всех членов общества;

— неограниченной свободой продвижения капитала и рабочей силы;

— наличием у каждого участника полной информации о рынке;

— стихийным установлением цен в ходе свободной конкуренции;

— на свободном рынке ни один участник не в состоянии изменить ситуацию на рынке по своему усмотрению.

В известной мере можно говорить, что свободный рынок представляет саморегулирующийся механизм. Однако, любая система наряду с достоинствами имеет и свои недостатки. Применительно к свободному рынку эти недостатки заключаются в следующем:

— Рынок ведет к дифференциации доходов, а следовательно, и уровней жизни населения;

— Не создает условий для реализации права на труд;

— Не гарантирует полную занятость населения;

— Не создает стимулов для производства товаров и услуг коллективного пользования;

— Не создает мотиваций для фундаментальных научных исследований;

— Не защищает среду обитания человека от загрязнения;

— Рынок готов удовлетворить любую потребность, вплоть до патологической.

В чистом виде капитализм и свободный рынок никогда не существовали и, вероятно, никогда не будут существовать. Свобода рынка всегда была относительной. Правительства вмешивались в рыночный механизм и стремились использовать его для достижения определенных конкретных целей. Что-то запрещалось к продаже, что-то облагалось налогом, что-то поощрялось. С развитием общества регулирующая роль государства в организации хозяйственной жизни возрастала. С переходом к машинному производству этот процесс стал протекать особенно заметно. На рубеже XIX и XX столетий стало очевидным, что крупное высококонцентрированное производство стало просто не в состоянии успешно развиваться без прямой поддержки со стороны государства.

Теоретические основы становления рыночных отношений.

При выявлении сущности рыночных отношений нужно исходить из того, что понятие «рынок» имеет двойственное значение. Во-первых, собственном смысле рынок означает сбыт, который осуществляется в сфере обмена, обращения. Во-вторых, рынок — это система экономических отношений между людьми, охватывающих процессы производства, распределения, обмена и потребления. Он выступает в качестве сложного механизма функционирование экономики, основанного на использовании разнообразных форм собственности товарно-денежных связей и финансово-кредитной системы.

Кроме обращения как такового рыночные отношения включают:

• отношения, связанные с рентой предприятий и других структур экономики, когда взаимосвязь между двумя субъектами осуществляется на рыночной основе;

• обменные процессы совместных предприятий с зарубежными фирмами;

• процесс найма и использования рабочей силы через биржу труда;

• кредитные отношения при выдаче займов под определенный процент

• процесс функционирования рыночной инфраструктуры управления включающей в себя товарные, фондовые, валютные биржи и другие подразделения.

Рынок функционирует при определенных условиях. До последнего времени в Российской Федерации существовали такие условия хозяйствования, которые сдерживали развитие рыночных отношений, что было обусловлено много субъектной системой хозяйствования, ориентированной на использование единой государственной собственности; чрезмерной регламентацией производственно-экономических процессов на макро уровне: ограничением экономических свобод хозяйствования на микро уровне; ориентацией материального и финансового обеспечения всех хозяйствующих структур на централизованные методы.

В настоящее время эти ограничения формально ликвидирована Однако вместо них вступили в силу другие ограничители и сдерживающие факторы в виде непомерно высоких налогов: предоставления свобод торгово-спекулятивному предпринимательству; расширения криминальной деятельности — рэкет, вымогательство, незаконные производственно-экономические сделки государственных и коммерческих структур. Все это отрицательно сказывается на производственно-хозяйственной деятельности, ведет к падению темпов производства.

В этой связи актуальное значение приобретает выбор условий, обеспечивающих введение цивилизованных рыночных отношений. Такие условия можно разделить на две группы. Первая — связана с введением общих условий хозяйствования, обеспечивающих рыночные связи. К их числу относятся:

•реализация многообразных форм собственности (частной, кооперативной, акционерной, государственной). При осуществлении этого условия необходимо соблюдать последовательность и не допускать резких нарушений сбалансированности при структурных изменениях;

•демократизация производства при сохранении государственных регуляторов. При этом надо исходить из того, что рыночная экономика сами по себе не является саморегулирующейся системой, способной к бесконечному процветанию; нельзя полагаться на то, что капитализм «развивается сам по себе»;

•создание рыночной инфраструктуры, которая объединяет три основных элемента: рынок продукта и услуг; рынок факторов производства; финансовый и рынок.

Вторая группа факторов включает систему мер, связанных с разработкой правового законодательства и принятия экономических положений по переходу на рыночные методы хозяйствования. Во-первых, требуются четкие меры по формированию и обладанию многообразными формами собственности и хозяйствования, не допускающие расхищения и нерационального использования. Во-вторых, преодоление дефицита через структурную перестройку приоритетных отраслей в экономике. В-третьих, превращение экономики в открытую систему с привлечением иностранного капитала и созданием смешанных предприятий.

Рабочий механизм рынка

В рынке действует Рабочий механизм, т.е порядок. Рыночные отношения регулируются с помощью рыночного механизма, который состоит из следующих 4 законов:

Закон спроса и предложения

Сто́имость — основа количественных соотношений при эквивалентном обмене. Разные экономические школы природу стоимости объясняют по-разному: расходами рабочего времени, балансом спроса и предложения, затратами производства, предельной полезностью. На сегодня наиболее полной является трудовая теория стоимости, согласно которой в основе стоимости лежит общественно необходимое рабочее время (издержки труда) на производство продукта. При этом труд подразумевается не конкретный (сапожника, инженера), а абстрактный — упрощённый и усреднённый для текущих типичных условий производства.

Сто́имость в повседневной речи — цена продукта («сколько сто́ят спички?»), издержки на приобретение («мне это стоило 1000 руб.»). Близко к терминам расхода, себестоимость. Трудовая теория стоимости

Взгляды о том, что труд лежит в основе стоимости (цены) зародилось ещё в Древней Греции. Уже Аристотель указывал, что «справедливое равенство установлено так, чтобы земледелец относился к башмачнику, как работа башмачника к работе земледельца». Эти идеи развивали многие другие мыслители, в том числе Джон Локк, Уильям Петти. Адам Смит сделал значительный шаг вперёд в объяснении природы стоимости. Он отделил «потребительную стоимость» (ценность для приобретателя, полезность) от «меновой стоимости» (стоимость, которая регулирует отношения при обмене). Давид Рикардо последовательно разработал положение о труде, как единственном источнике стоимости. Дальнейшее развитие теория стоимости получила у Карла Маркса. В своём главном экономическом труде «капитал», исследуя рабочую силу как специфический продукт, Маркс выявил и проанализировал прибавочную стоимость, которая формирует прибыль.

В отличие от вполне очевидной полезности продукта, его стоимость нельзя определить, исследуя предмет изолированно. Стоимость проявляется в форме цены исключительно в процессе обмена на другие товары. Рикардо различал естественную цену (денежное выражение стоимости) и рыночную (отклоняется от естественной под влиянием спроса и предложения).

Из-за изменений экономических условий в обществе стоимость товаров может меняться, даже если на конкретном отдельном производстве ничего не менялось. Маркс отмечал, что стоимость товаров зависит не столько от расходов рабочего времени при их непосредственном производстве, сколько от издержек рабочего времени для производства аналогичных товаров в нынешних условиях.

Стоимость всякого продукта, — а следовательно, и товаров, из которых состоит капитал, — определяется не тем необходимым рабочим временем, которое заключается в нём самом, а рабочим временем, общественно необходимым для его воспроизводства.[2] …стоимость рабочей силы, как и всякого другого продукта, определяется рабочим временем, необходимым для её воспроизводства.[3]

Обычно, стоимость производства единицы предмета торговли со временем понижается. При этом не следует путать стоимость, выраженную в количестве часов рабочего времени, с ценой продукта, выраженную в количестве денег. Стоимость в основном зависит от эффективности труда. Цена зависит от многих факторов, в том числе от изменения стоимости самих денег, падение которой может приводить к инфляции.

Другие теории стоимости

Являясь фундаментальной экономической категорией, стоимость крайне трудно поддаётся пониманию и анализу. Многие экономисты и сегодня отрицают трудовой характер стоимости. Они делают упор на полезности (потребительной стоимости) продукта, как на главном мотиве к обмену. Они считают, что пропорцию обмена диктует полезность и редкость, а также желание обладать полезными и редкими предметами.

Субъективная теория стоимости

Испанский и перуанский юрист и экономист Хуан де Матьенсо в середине XVI века выделил понятие Справедливой цены, основываясь на классических доктринах схоластики относительно «общей оценки» («communiter fungi») на рынке с полной свободой действия. По сути, «правомерную» цену (так называемая «установленная», «твёрдая цена») Матьенсо принимает во внимание в случаях, когда «твёрдая цена» может наносить убытки для экономической деятельности. К тому же автор отвергает теорию «стоимость-труд», основанную на затратах производства, утверждая, что вещи не имеют объективной стоимости сами по себе, поскольку существуют другие факторы, определяющие стоимость, такие как: необходимость, полезность, заинтересованность лиц, нехватка продукта (дефицит) или простота в его использовании.

Матьенсо склоняется к теории Субъективной стоимости товаров («общая оценка») и проводит различие между «изначальной» (внутрине присущей) соимостью и «приобретённой» стоимостью. Первая выражает саму природу продукта — некую «сущностную» стоимость, включающую затраты производства. Сюда также включена его полезность. Вторая установлена по «общей оценке» и включает необходимость в продукте и его нехватку.

Закон Госсена: «По мере удовлетворения потребностей степень насыщенности растёт, а полезность каждой последующей единицы товара ниже, чем предыдущей.»

Основная проблема, которую не могут преодолеть такие теории, это субъективность оценки полезности и редкости, которые зависят от каждого конкретного покупателя и продавца. Согласно таким взглядам, цены на аналогичные товары должны быть очень индивидуальны, в то время как на практике они редко существенно отличаются. Привлечение закона спроса и предложения также не даёт ответ на вопрос, а чем именно диктуется пропорция, когда баланс объёма спроса и предложения установлен.

Наиболее популярны теории, которые выводят стоимость из затрат производства. Но все они вынуждены оперировать ценами, выраженными в количестве денег. Чем же определяется ценность денег? Такие теории предпочитают не отвечать на этот вопрос, либо сводят его к затратам производства золота или государственному назначению ценности денег.

Можно встретить точку зрения, что стоимость — это общественно необходимый объём потраченной энергии для производства товара труда (продукта). Правда, возникает вопрос о природе стоимости самих энергоносителей. В любом случае, если бы это было действительно так, то все богатства Земли уже давно принадлежали бы Солнцу.

Основной проблемой теорий, отрицающих труд как источник стоимости, является природа профита. Наиболее часто указывается на способность капитала порождать прибыль. Примером может служить теория Вменения. Но чем именно обусловлена эта способность, подобные теории предпочитают не исследовать.

Закон спроса и предложения

Спрос, предложение, количество продукта и его цена на рынке взаимосвязаны. При прочих равных условиях чем цена на продукт ниже, тем больше на него спрос и тем меньше предложение. Обычно устанавливается равновесие между предложением, спросом и ценой. Закон окончательно сформулировал в 1890 году Альфред Маршалл.

История осознания закона

Впервые детальная разработка закона спроса и предложения появилась в трудах испанского и перуанского юриста и экономиста Хуан де Матьенсо во второй трети XVI века.

Его теория субъективной стоимости приводит к различению элементов спроса и предложения внутри рынка. Матьенсо использует термин «конкуренция», чтобы описать соперничество внутри свободного рынка. Это послужило основой определения понятий аукционов и соперничества покупателей и продавцов.

Кроме спроса и предложения Матьенсо также рассматривал и другие факторы, влияющие на определение справедливой цены, и описывающие столь вариативную морфологию рынка. В посмертно изданном трактате «Commentaria Ioannis Matienzo Regii senatoris in cancellaria Argentina Regni Peruvian republic in librum quintum recollectionis legum Hispaniae. — Mantuae Carpentanae: Excudebat Franciscus Sanctius, 1580» перечислены:

изобилие или нехватка товаров

изобилие покупателей и продавцов

необходимость в каком-нибудь продукте

Работа и затраты производства

Расходы на транспорт и на его износ

изобилие или нехватка денег

географические и погодные факторы

субъективное мнение участников рынка

наличие или отсутствие монопольных структур

ожидание будущего состояния всех вышеперечисленных факторов

Исследователь Оресте Попеску (Oreste Popescu) замечает по поводу этого списка: «Европа даже не была готова плодотворно использовать подобное сокровище знаний» в XVI веке.

Спрос — одна из сторон рыночного ценообразования отражает желание приобрести определённый объём товаров по данной цене.

Закон спроса — при прочих равных условиях, повышение цены вызывает понижение величины спроса; понижение цены — повышение величины спроса, то есть отражает обратную зависимость между ценой и количеством продукта.

Неценовые факторы, влияющие на спрос:

1. Уровень доходов в обществе.

4. Наличие товаров-субститутов (заменителей)

5. Инфляционные ожидания

Предложение — отражает желание производителей представить на рынок определённое количество товаров по данной цене.

Закон предложения — при прочих равных условиях, повышение цены приводит к росту величины предложения; снижение цены — к снижению величины предложения.

Факторы влияющие на предложение:

1. Наличие товаров заменителей.

2. Наличие товаров-комплементов (дополняющих).

3. Уровень технологий.

4. Объём и доступность ресурсов.

5. Налоги и дотации.

6. Природные условия

7. Ожидания (инфляционные, социально-политические)

Рыночную экономику можно рассматривать как бесконечное взаимодействие спроса и предложения, где предложение отражает количество товаров, которое продавцы готовы представить к продаже по данной цене в данное время.

Закон предложения — экономический закон, согласно которому величина предложения продукта на рынке увеличивается с ростом его цены при прочих равных условиях (расхода производства, инфляционные ожидания, качество продукта).

По сути закон предложения выражает категорию, что при высоких ценах товаров предлагается больше, чем при низких. Если представить предложение как функцию цены от количества предлагаемого продукта, закон предложения характеризует возрастание функции предложения на всей области определения.

Примеры Продукты питания

Чтобы обходить закон спроса и предложения в Евро союзе перепроизводство масла хранится в складах, на так называемой «горе масла» (нем. Butterberg). Тем самым происходит искусственное сдерживание предложения и цена остаётся стабильной.)

Акции, валюта, финансовые пирамиды

На акции, продаваемые и покупаемые на бирже, может быть устойчивый спрос, поскольку предприятия перечисляют держателям акций процентные выплаты — дивиденды. Когда предложение превышает спрос (увеличилось число продающих или закончились покупатели), цена понижается. Как правило, после движения в одном из направлений цена задерживается возле некоторого уровня. Дивиденды продолжают поступать и после перехода в состояние равновесия и после падений, поэтому спрос на акции рано или поздно восстанавливается.

«Финансовые пирамиды», такие, как МММ, никогда не обещают дивидендов, а их «акции» не пускаются в свободное обращение — граждане должны понимать, что их продаёт и покупает сам создатель финансовой пирамиды, а источников дохода у него нет. Финансовые пирамиды с их способностью к саморазрушению возникают при отсутствии рынка акций, где действует закон спроса и предложения.

На валютном рынке Forex фо́рекс нет дивидендов, но валюта находится в свободном обращении и на неё может быть спрос.

Типология рынков.

Итак, по определению рынок – это организованная структура, в которой существуют производители и потребители, продавцы и покупатели, где в результате взаимодействия спроса потребителей (спросом называется количество продукта, которое потребители могут купить по определенной цене) и предложения производителей (предложение – это количество продукта, которое производители продают по определенной цене) устанавливаются и цены товаров, и объемы продаж.

Источник

Показать больше

Похожие статьи

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Закрыть